Política AML y KYC

En resumen: 3DICE Casino no tolera el lavado de dinero, la financiación del terrorismo ni la evasión de sanciones. Por eso podemos pedirte que verifiques tu identidad (KYC), que expliques el origen de tus fondos y que apuestes cada depósito al menos una vez (1x) antes de retirarlo. Revisamos las transacciones y las direcciones de monedero, y podemos retener un retiro mientras lo revisamos. Si no colaboras o detectamos actividad ilícita, podremos suspender tu cuenta y, cuando la ley lo exija, informar a las autoridades. Conservamos estos registros al menos 5 años desde el fin de la relación.

1. Objeto y alcance

Esta política describe las medidas que 3DICE Casino (el “Operador”) aplica en casino.befamex.com para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones y el fraude. Se aplica a todos los Jugadores y a todas las operaciones con dinero real, y forma parte de los Términos y Condiciones.

2. Principios

Seguimos un enfoque basado en el riesgo, inspirado en estándares internacionales como las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y cumplimos la normativa aplicable al Operador. Esto significa que la intensidad de los controles depende del nivel de riesgo de cada cliente y de cada operación.

3. Evaluación del riesgo

Para evaluar el riesgo tenemos en cuenta, entre otros factores:

• los importes y la frecuencia de los depósitos y retiros;
• la relación entre lo depositado, lo apostado y lo retirado;
• el país de residencia y la ubicación de acceso;
• el origen y el historial de las direcciones de monedero utilizadas;
• la coherencia entre la actividad y el perfil declarado;
• señales de cuentas vinculadas, uso de VPN o proxies, o datos inconsistentes.

4. Verificación de identidad (KYC)

4.1. Podemos solicitar la verificación de tu identidad en cualquier momento, en particular antes de un retiro, cuando se alcancen determinados importes acumulados, cuando cambie tu Dirección de retiro o cuando detectemos señales de riesgo.

4.2. Según el caso, podemos pedirte:

• un documento de identidad oficial vigente con fotografía (pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir);
• un comprobante de domicilio reciente (por ejemplo, una factura de servicios o un extracto bancario);
• una fotografía o verificación en vivo que confirme que eres el titular del documento;
• la prueba de que controlas la dirección de monedero utilizada (por ejemplo, firmando un mensaje o realizando una pequeña transferencia indicada por nosotros);
• información y documentación sobre el origen de los fondos y, en su caso, del patrimonio.

4.3. Los documentos deben ser legibles, completos, vigentes y no manipulados. Podemos usar proveedores especializados para comprobar su autenticidad. Tratamos esta información conforme a la Política de Privacidad.

4.4. Te indicaremos un plazo razonable para aportar la información. Mientras la verificación esté pendiente, podremos limitar funciones de la Cuenta y retener los retiros.

5. Diligencia debida reforzada

Aplicamos controles adicionales cuando el riesgo es mayor, por ejemplo:

• personas con responsabilidad pública (PEP), sus familiares y allegados;
• clientes vinculados a países de alto riesgo según listas internacionales;
• importes elevados o actividad que no concuerda con el perfil del cliente;
• fondos procedentes de direcciones asociadas a mezcladores, mercados ilícitos, fraudes u otras actividades de riesgo.

Estos controles pueden incluir documentación adicional sobre el origen de los fondos y del patrimonio, una revisión por personal de cumplimiento y un seguimiento más frecuente de la Cuenta.

6. Origen de los fondos

Solo puedes usar fondos propios y de origen lícito. Podemos pedirte que expliques y documentes de dónde proceden, por ejemplo mediante nóminas, extractos, registros de un exchange o documentos de venta de activos. No se admiten fondos ni monederos de terceros.

7. Requisito de apuesta mínima de los depósitos

Para evitar que el casino se use para mover fondos sin jugar, podemos exigir que cada depósito se apueste al menos una vez (1x) antes de poder retirarlo. Si solicitas el retiro de fondos no apostados, podremos retener la solicitud, pedirte información adicional o revisar la Cuenta antes de procesarla.

8. Monitoreo de transacciones y de monederos

8.1. Revisamos de forma continua los depósitos, las apuestas y los retiros para detectar patrones inusuales, como depósitos y retiros sin actividad de juego relevante, fraccionamiento de importes, cambios frecuentes de Dirección de retiro o apuestas cruzadas entre cuentas vinculadas.

8.2. Podemos analizar las direcciones de monedero con herramientas de análisis de blockchain para identificar vínculos con sanciones, fraudes u otras actividades ilícitas.

8.3. Todos los depósitos y retiros se realizan exclusivamente en USDT sobre BNB Smart Chain (BEP-20), y los retiros solo se envían a la Dirección de retiro registrada en la Cuenta. Cada cambio de esa dirección requiere tu contraseña (y tu código 2FA si está activado) y activa una retención de seguridad de 48 horas.

9. Sanciones internacionales

Comprobamos a los clientes y, cuando corresponde, las direcciones de monedero frente a listas de sanciones internacionales. No aceptamos clientes sancionados ni operaciones vinculadas con países o territorios sujetos a sanciones, entre ellos Irán, Corea del Norte, Siria y Cuba. La lista completa de Territorios restringidos figura en los Términos y Condiciones.

10. Retención de retiros y congelación de fondos

10.1. Podemos retener un retiro mientras lo revisamos. Procuraremos completar la revisión en el menor tiempo razonable y te informaremos cuando sea legalmente posible.

10.2. Cuando la ley lo exija o una autoridad competente lo ordene, podremos congelar fondos o bloquear la Cuenta durante el tiempo necesario.

10.3. Si la revisión concluye sin incidencias, el retiro se procesa normalmente. Si confirma una actividad ilícita, se aplicarán las consecuencias de la sección 12.

11. Comunicación de operaciones sospechosas

Cuando la ley lo exija, comunicaremos a las autoridades competentes las operaciones sospechosas. La ley puede prohibirnos informarte de que hemos realizado una comunicación o de que existe una revisión en curso; en ese caso, no podremos darte explicaciones sobre ello.

12. Actividades prohibidas y consecuencias

Están prohibidos, entre otros: el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones, el uso de fondos o monederos de terceros, el uso de identidades falsas o documentos manipulados, y el uso de cuentas vinculadas para transferir valor entre jugadores.

Si detectamos alguna de estas actividades o si no colaboras con las verificaciones, podremos suspender o cerrar la Cuenta, rechazar depósitos y retiros, anular las ganancias obtenidas mediante la actividad prohibida e informar a las autoridades. El saldo legítimo se tratará conforme a la ley y a las instrucciones de las autoridades competentes.

13. Conservación de registros

Conservamos los datos de identificación, los documentos de verificación y los registros de transacciones durante al menos 5 años desde el fin de la relación con el cliente, o durante el plazo mayor que exija la ley. Estos datos no pueden suprimirse antes de ese plazo, aunque lo solicites.

14. Obligaciones del jugador

Como jugador, te comprometes a:

• proporcionar información veraz y documentos auténticos;
• mantener actualizados tus datos en /account/details e informarnos de cambios relevantes, por ejemplo si pasas a ser una persona con responsabilidad pública;
• usar solo fondos propios y monederos que controlas, y no actuar en nombre ni por cuenta de otras personas;
• no fraccionar depósitos ni retiros para eludir controles;
• colaborar con las verificaciones dentro de los plazos indicados.

15. Revisión de esta política

Revisamos esta política periódicamente y la actualizamos cuando cambian la normativa, los riesgos o los Servicios. La versión vigente se publica en el Sitio. En caso de discrepancia entre la versión en español y la versión en inglés, prevalece la versión en español.

16. Contacto

Si tienes dudas sobre una solicitud de verificación o sobre esta política, abre un ticket en /support. Nunca te pediremos tu contraseña ni tus códigos 2FA durante una verificación.